تعلم عن تداول الفوركس | تداول العملات الأجنبية

وجد سوق تداول الفوركس بصورته البدائية منذ قرون مضت. حيث دأب الناس دائما على تبادل السلع والعملات أو مقايضتها لشراء السلع والخدمات. ومنذ صك العملات في جميع أنحاء العالم. ومع نمو التجارة ما بين الدول، أدى إلى ظهور تبادل العملات. ولأن كل دولة لديها عملة محلية تنفرد بها عن غيرها من الدول، وعند الرغبة في استيراد سلعة ما من تلك الدولة، لابد ان يتم الدفع لتلك الدولة بالعملة التي تقبلها، وتتعامل بها. لهذه الأسباب ظهرت فكرة التداول. 

 

فكما كان يتم تداول السلع على أرض  الواقع، أصبح يتم إلكترونيا، أكمل قراءة  المقال لتتعلم أكثر عن تداول الفوركس والاستثمار في العملات الأجنبية وسوق الفوركس؟ 

 

ستتعلم في هذا المقال عن: 

  • ما هو الفوركس ؟
  • إيجابيات وسلبيات تداول الفوركس.
    • مزايا تداول الفوركس.
    • مخاطر الاستثمار في سوق الفوركس.
  • أنواع أسواق تداول الفوركس.
  •  آليات الاستثمار  في سوق الفوركس
  •  العوامل التي تؤثر على سوق الفوركس
  •  الأسباب التي تدفع المتداولين إلى الاستثمار في سوق الفوركس

 

  • ما هو الفوركس | Forex؟  

ما هو تداول الفوركس

الفوركس هو اختصار لمصطلح ( Foreign Exchange Market (FX  أو سعر صرف العملات الأجنبية . و هو عملية تبادل عملة مقابل عملة أخرى بسعر متفق عليه. هو سوق غير مركزي حيث يتم تداول العملات كسوق عبر شبكات الاتصال (otc). مما يعني أن عقد الصفقات تتم بسرعة و بشكل رخيص بدون حاجة إشراف البورصة. وغالبًا بهدف تحقيق الربح.

 

بالإضافة إلى ذلك فإن سوق الفوركس يعد من أكثر الأسواق المالية حركة ونشاط، كما أنه يوفر لمستخدميه مستويات عالية من السيولة التي تفتقدها معظم الأسواق الأخرى تصل إلى  5 تريليون دولار يومياً.

 

  • إيجابيات وسلبيات تداول الفوركس

 

الاستثمار في سوق الفوركس لديه العديد من الإيجابيات، والسلبيات على حد سواء، فليس هناك تجارة لا تحمل عيوب كما تحمل مزايا، فدعونا نتناولها بالشكل التالي:

 

  • مزايا تداول الفوركس: 

 

  • الراحة وسهولة الوصول: يمكنك التداول باستخدام الفوركس بأي وقت في النهار أو الليل وأي مكان فـ التداول الإلكتروني جعل من السهل على الجميع الوصول إلى سوق البورصة دون حاجة إلى التواجد فعليًا في نفس البلد التي تتم فيها عمليات التداول.

 

  • التنويع:  يمكن أن يساعد تنويع محفظتك على إدارة المخاطر. العملات الأجنبية هي فئة أصول بديلة للمزيج التقليدي من الأسهم، والسندات، وصناديق الاستثمار، حيث أنك عند الاستثمار في الأسهم، أو السندات، وغيرها من طرق الاستثمار، فإنك تستثمر على سلعة بعينها، أما في سوق الفوركس أنت تتداول ما بين العملات المختلفة.

 

  • انخفاض التكاليف: على عكس تداول الأسهم، قد يكون هناك عمولات أقل مرتبطة بتداول العملات الأجنبية. مما يسمح لك بتوفير مبلغ العمولات، ويدر عليك المزيد من الأرباح.

 

  • مخاطر الاستثمار في سوق الفوركس

 

  • التقلبات المحتملة: في حين أن تداول الفوركس يمكن أن يكون مربحًا، ولكن يعد العيب الوحيد الموجود فيه هو التقلبات التي يشهدها هذا السوق، فقد يكون هناك صعود وهبوط في سوق تداول العملات أكثر من سوق الأسهم نفسه. ويمكن أن يخلق هذا منحنى تعلم حاد للمبتدئين الذين لا يملكون الخبرة الكافية لإدارة هذا السوق بمهارة.

 

  • أنواع أسواق تداول الفوركس

أنواع أسواق تداول فوركس

لا يقتصر سوق الفوركس على عملة نقدية واحدة، فيمكن فيه تداول جميع العملات النقدية من مختلف أنحاء العالم، ولكن بشكل عام يعد الدولار الأمريكي، واليورو، من أكثر العملات التي يتم تداولها داخل هذا السوق، نظرًا لقيمتهما المالية المرتفعة. وتحدد أهمية عملة ما داخل هذا السوق متوقف على كمية العرض، والطلب المطروح عليها.

 

ينقسم سوق تداول الفوركس إلى نوعين:

 

  • سوق الفوركس العادي

هذا السوق يستهدف البنوك بشكل عام، وفيه تتم معاملات الفوركس لأغراض مثل التحوط، وتعديل الميزانية العمومية، وتسهيل المعاملات المالية المحلية. مثل التعاملات المالية التي تتم ما بين العملاء، والبنك المحلي.

 

  • سوق الفوركس الإلكتروني (OTC)

هذا السوق هو سوق استثماري من الدرجة الأولى، يستهدف بشكل أساسي التعاملات المالية الاستثمارية على العملات النقدية من خلال الشبكة الإلكترونية، حيث عن طريق أجهزة الكمبيوتر، والأجهزة اللوحية المختلفة يتم إبرام العديد من التعاملات الإلكترونية على أزواج العملات النقدية المختلفة. وتتمثل تلك التعاملات في بيع، أو شراء، أو المضاربة على مختلف أنواع العملات من جميع أنحاء العالم.

 

  • ما هي آليات الاستثمار  في سوق الفوركس؟

     

ما هي آليات الاستثمار به

 

  • التداول الفوري: في هذا النوع من التجارة، يتم تبادل أزواج العملات عند تسوية التجارة. هذا في الأساس تداول فوري، والسعر الفوري يمثل السعر الذي يمكن شراء، أو بيع العملة من خلاله.

 

  • التداول الآجل: عندما تتداول العملات الأجنبية الآجلة، فإنك توافق على شراء، أو بيع العملات الأجنبية بسعر محدد في تاريخ محدد في المستقبل. سيتم تسوية السعر الفوري، وستكون معزولًا عن التقلبات التي تصيب تلك العملات عندما يحين وقت التداول.

 

  • التداول المستقبلي: التداول  المستقبلي مشابه للتداول الآجل، مع اختلاف رئيسي واحد. في عقد التداول المستقبلي، حيث فيه تكون أنت ملزم قانونًا بإجراء التداول. يستند سعر العقد إلى سعر الصرف للعملات المعنية محل التداول.

ما هي العوامل التي تؤثر على سوق الفوركس؟

 العوامل التي تؤثر في سوقه

تعتمد أسعار صرف العملات في سوق الفوركس على عدة عوامل، مثل:

  •  معدل العرض والطلب.

تمثل قرارات البنوك المركزية والسياسات النقدية التي تتخذها بعض الدول المحرك الأساسي في السوق، بالإضافة إلى البيانات الاقتصادية التي تصدرها البنوك المركزية والمؤسسات المالية العالمية بشأن معدلات البطالة وإجمالي الإنفاق والاستهلاك وغيرها. 

وقبل أن تبدأ هذه المؤسسات بنشر تقاريرها يتوقع المستثمرون ما قد يحدث في السوق، ففي حالة تجاوز توقعاتهم البيانات الصادرة ينخفض سعر الأصل وعندما ترتفع البيانات والتقارير عن توقعاتهم يرتفع سعر الأصل.

 

  •  الاستقرار السياسي والاقتصادي والسياسة النقدية للدول.  
  •  تؤثر التقارير الإخبارية لكل دولة على أسعار العملة. 

 تلعب الإيجابية منها دوراً في زيادة معدل الطلب على عملة هذه الدولة وبالتالي ترتفع العملة، أما الأخبار السلبية فبالتأكيد أنها ستضعف من الطلب على العملة وبالتالي ينخفض سعرها.

 

  • معنويات السوق. 

تعتبر معنويات السوق أحد العوامل التي قد تؤثر على حركة ونشاط السوق، فعندما يتوقع المستثمرون أن العملة سوف تتجه إلى الاتجاه الهبوطي فإنهم سوف يقومون بالتداول مع الانخفاض مما يقلل من الطلب على العملة وبالتالي ينخفض سعرها.

 

  •  التصنيف الائتماني لدولة ما وهو عبارة عن تقييم مستقل لاحتمالية سداد ديون هذه الدولة. 

أي دولة تمتلك تصنيف ائتماني مرتفع من الممكن أن تشهد ارتفاعاً في سعر عملتها، والعكس فإن أي دولة تصنيفها الائتماني منخفض قد تشهد انخفاضاً في سعر عملتها.

 

  1. المضاربة.  وهي التي تؤثر بشكل رئيسي على تغيرات الأسعار في السوق.

 فإذا توقع المتداولون بأنه لسبب أو لحدث ما سوف تقوى أو تضعف عملة معينة، فإنهم سيتداولون ويغيرون السعر في السوق، لأن العرض والطلب على العملة المقصودة سوف يتغير داخل السوق. وكلما ازداد عدد الأشخاص الذين يتوقعون بحركة العملة نحو اتجاه معين يزداد التأثير على الأسعار في السوق.

 

ما هي الأسباب التي تدفع المتداولين إلى الاستثمار في سوق الفوركس؟

الاستثمار فوركس

  • السيولة الضخمة التي يمتلكها سوق الـ forex.
  • العمولة المنخفضة التي يتميز بها سوق الفوركس مقارنة بغيره من الأسواق.
  • ساعات العمل التي تمتد إلى 24 ساعة في اليوم على مدار 5 أيام في الأسبوع.
  • سهولة إجراء التداولات من خلال أي مكان في العالم عبر شبكة الانترنت.

 

قد يكون الاستثمار في العملة مجالًا جديدًا عليك، لذا من المهم فهم التفاصيل الدقيقة لكيفية عمل سوق الفوركس؟ ومن المفيد أيضًا أن يكون لديك بعض الخبرة حول كيفية تأثر العملات الأجنبية بالحركات في سوق الأسهم الواسع؟ وكيف يؤثرالمناخ الاقتصادي في البلدان التي تهتم بالاستثمار فيها على أسعار تداول العملات، وكلما زادت معرفتك، كان ذلك أفضل لاتخاذ قرارات مستنيرة عند القيام بتداولات العملات. 

اقرأ أكثر عن أهم النصائح عند تداول الفوركس

الأسئلة الشائعة بشأن الفوركس

  • هل تداول الفوركس مربح؟

يعد التداول في الفوركس من الاستثمارات المربحة على المدى القصير والطويل ولا يقتصر التداول في سوق الفوركس على المؤسسات المالية الكبيرة والبنوك حيث أصبح بإمكان الأفراد دخول هذا السوق من خلال شركات التداول والاستثمار المرخصة والموثوقة التي تقدم خدماتها عبر منصات تداول الفوركس عبر الانترنت . سيوفر لك موقع سابت | SABT قائمة بأفضل شركات التداول الموثوقة.

 

  • هل يمكن التداول في الفوركس بدون رافعة مالية؟ 

تداول العملات الأجنبية أو ما يسمى تداول الفوركس للمستثمرين الأفراد غير متاح للتداول بدون رافعة مالية لكن يمكن دخول هذا السوق والتمتع برافعة مالية منخفضة لتقليل المخاطرة أثناء التداول اليومي وبعد اكتساب الخبرة المطلوبة في التداول يمكن البدء للبحث عن صفقات أكبر ورافعة مالية أكبر واستخدامها في التداول. اقرأ أكثر عن الرافعة المالية عبر الرابط التالي

 

  • ما هي قيمة رأس المال المطلوبة للاستثمار في الفوركس؟ 

يمكن البدء في تداول الفوركس مع رأس مال صغير وبسيط ويفضل دوماً أن يكون ما بين 500$ دولار إلى 1000$ دولار ومع استخدام الرافعة المالية يمكن مضاعفة المبلغ المستخدم في التداول طبعاً لكن يترتب على ذلك أيضاً مخاطرة في خسارة كامل رأس المال لذلك ننصح دوماً إن يتم أخذ دورات تعليمية كاملة قبل البدء في فتح الصفقات الكبيرة واستخدام الرافعات المالية.

 

  • ما هي أيام تداول سوق الفوركس؟ 

سوق الفوركس يعمل على مدار الاسبوع من الجمعة الى الأحد عدا العطلات الرسمية ويختلف الوقت بين أسواق الفوركس حسب اختلاف القارات والبورصات المختلفة وفي تداولات المؤسسات المالية يبقى سوق الفوركس يعمل على مدار الاسبوع، 24 ساعة يومياً.